Este viernes se dio a conocer la desarticulación de una banda criminal internacional denominada “La Empresa”, dedicada a la concesión de préstamos de dinero de manera informal, principalmente a comerciantes. Esta organización operaba no solo en Chile, sino también en Colombia, Uruguay y Panamá, con un impacto considerable en la región de Valparaíso. La operación, que resultó en la detención de 44 personas, entre ellas un chileno y 43 colombianos, fue realizada tras un largo proceso investigativo liderado por la fiscalía de Valparaíso.
La fiscal regional de Valparaíso, Claudia Perivancich, informó que la organización operaba mediante oficinas en diversas zonas del país, destacando el centro de Santiago y el Puerto: «Teníamos cerca de 20 oficinas, la mayoría en Santiago, y otras en Valparaíso», explicó la fiscal. Este tipo de operaciones, muchas veces invisibles para las autoridades, eran el medio mediante el cual la banda recaudaba grandes sumas de dinero a través de prácticas de usura.
Según la fiscal Perivancich, la Brigada de Lavado de Activos de la Policía de Investigaciones (PDI) está trabajando en la determinación de los montos involucrados, aunque se ha detectado que el movimiento de diversas cuentas bancarias superaba los 200 millones de pesos, lo que refleja la magnitud de las actividades ilegales. «Esto demuestra que se trataba de una actividad constante y organizada», señaló Perivancich.
Delito de usura
El grupo criminal operaba con tasas de interés superiores a las legales, lo que configura el delito de usura, perjudicando principalmente a pequeños comerciantes. En este sentido, el delegado presidencial de Valparaíso, Yanino Riquelme, destacó que la investigación había sido «larga y meticulosa», pero fundamental para desmantelar esta red que operaba tanto en Chile como en otros países.
La investigación se originó a partir de un trabajo conjunto con la PDI, que comenzó en junio del año pasado. Pablo Avendaño, fiscal de Valparaíso, explicó que tras obtener información de la Brigada Antinarcóticos y Contra el Crimen Organizado, se realizaron diversas diligencias y escuchas telefónicas, lo que permitió confirmar la existencia de una red transnacional dedicada al delito de usura. «La organización era jerarquizada, con niveles de jefatura, administradores, apoyo logístico y cobradores», detalló el fiscal.
Además, se descubrió que, entre finales de 2020 y mediados de 2023, la banda realizó movimientos financieros superiores a los 6.700 millones de pesos. «Este es un indicio claro de la dimensión de la organización, que operaba con total impunidad», agregó Avendaño.
Víctimas
Durante el proceso investigativo, las autoridades mantuvieron en secreto la identidad de las víctimas para evitar que se comprometiera el éxito de la operación. Fue solo después de las detenciones de la banda crminal que se comenzó a tomar contacto con los afectados, y se detallaron las modalidades de captación utilizadas por los miembros de la banda. Según las interceptaciones, los delincuentes se acercaban a las víctimas mediante llamadas telefónicas y tarjetas de presentación, y su red de contactos se ampliaba a través de recomendaciones de clientes anteriores.
Finalmente, el jefe nacional contra el crimen organizado de la PDI, Mauricio Jorquera, reveló que la mayoría de los extranjeros detenidos estaban en el país de manera irregular. «La detención de estos individuos representa un golpe importante contra una estructura criminal internacional que operaba desde Chile hacia el resto de América Latina», afirmó Jorquera.
