Un proyecto de ley que busca cerrar el cerco a las bandas que operan mediante fraudes digitales creando un Registro Público de Cuentas Bancarias, RUT y nombres de titulares que hayan sido denunciados por su presunta participación en estafas económicas, presentaron los diputados Andrés Celis y Carla Morales.
El registro será administrado por la Comisión para el Mercado Financiero (CMF) y deberá estar disponible para las instituciones financieras y los usuarios.
La propuesta establece que todas las instituciones bancarias, plataformas digitales y emisores de medios de pago deberán mantener un registro interno de cuentas denunciadas, reportarlo mensualmente a la CMF, e implementar un sistema de alerta visible que advierta al usuario si está transfiriendo fondos a una cuenta previamente reportada.
“El crimen organizado usa las mismas cuentas para estafar una y otra vez, y nadie las detiene. Con este proyecto queremos cerrarles la puerta: si una cuenta ha sido denunciada por fraude, el banco debe advertirlo antes de que alguien transfiera su dinero. Basta de impunidad digital. Esto es prevención real y defensa del ciudadano honesto”, señaló el diputado Celis.
